今年多人被公安懲戒，5年內(nèi)禁用支付寶和微信支付，只能使用現(xiàn)金消費。
這些人受到如此嚴懲，源于其利用銀行卡、電話卡“兩卡”進行販賣、詐騙活動。大量銀行卡、電話卡（以下簡稱“兩卡”）被犯罪分子購買后用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，給人民群眾造成巨額經(jīng)濟損失，給公安機關偵查打擊工作帶來巨大困難。

日前，公安出手了！自10月10日全國“斷卡”行動開展以來，多地警方接連通報豐碩成果，多個黑灰產(chǎn)團伙被一網(wǎng)打盡。
支付寶、微信支付受影響外，征信記錄也受影響。名下的所有手機號碼、固話號碼等通信業(yè)務一律全部關停，未經(jīng)公安機關許可不得恢復，貸款也將受影響。還有不少地區(qū)還公開了犯罪嫌疑人名單，“騙子”們無處遁形！

“斷卡”行動正在進行時
10月10日起，全國開展以打擊、治理、懲戒非法開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪團伙為主要內(nèi)容的“斷卡”行動。

“斷卡”行動，斷的是什么卡？

“斷卡”行動中的兩卡是指手機卡、銀行卡。銀行卡既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機構(gòu)賬戶，即微信、支付寶等第三方支付。

為什么要斷卡呢？
“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用于電信詐騙，還會被用來實施網(wǎng)絡販毒、網(wǎng)絡賭博等犯罪，這些犯罪所得的錢款大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。

“斷卡”行動打擊那些人？
打擊兩卡買賣鏈條中的所有人，包括：開卡團伙，誘騙或者組織他人辦卡的帶隊團伙，收卡團伙，以及販卡團伙。

廣東、湖北、四川、黑龍江……各地警方出手！

“斷卡”行動啟動以來，多地警方發(fā)布“斷卡”行動成果，可謂成果斐然。

廣東：

平安南粵11月10日通報，行動以來，廣東省公安部門共抓獲涉“兩卡”違法犯罪嫌疑人4200余名，打掉涉“兩卡”黑灰產(chǎn)團伙317個，搗毀犯罪窩點617個，現(xiàn)場查獲銀行卡6850余張、手機卡48880余張、公民個人信息109萬余條，及電腦、手機等涉案物品一大批，核破案件3430余起。
據(jù)通報，廣東省打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪廳際聯(lián)席會議辦公室先后約談了47家商業(yè)銀行網(wǎng)點、7個涉案重點縣區(qū)，核實關停高危電話號碼53萬余個，甄別并處理潛在涉詐風險對公銀行賬戶40萬余個、個人銀行賬戶20余萬個，公開曝光一批涉案“兩卡”較多的營業(yè)網(wǎng)點和行業(yè)“內(nèi)鬼”。

黑龍江：

據(jù)中國警察網(wǎng)，省“斷卡”行動開展以來，全省各地刑偵部門抓獲嫌疑人379名，對839人實施懲戒，打掉各類開卡團伙100個，收、販卡團伙138個，處置整治電信網(wǎng)點116個，銀行網(wǎng)點63個，收繳各類銀行卡、手機卡1475張。
近日，黑龍江省公安廳出臺措施，深入開展“斷卡”專項行動，嚴厲打擊整治非法開辦販賣銀行卡、手機卡“兩卡”違法犯罪，堅決遏制電信網(wǎng)絡詐騙高發(fā)態(tài)勢，切實維護社會治安大局穩(wěn)定。

武漢：

據(jù)楚天都市報，今年以來，武漢市各職能部門齊抓共管打防治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，快速搗毀公安部推送線索詐騙窩點115個，封控涉案對公銀行賬戶1292個、個人銀行賬戶1720個、關聯(lián)賬戶6869個、風險賬戶6萬余個，抓獲開立、買賣涉案對公賬戶嫌疑人407人，“殺豬盤”、冒充公檢法等詐騙警情得到有效遏制。
市反電信網(wǎng)絡詐騙中心快速預警攔截，第一時間發(fā)現(xiàn)、鎖定、封停涉案詐騙電話1034個，止付凍結(jié)被騙資金5.6億元，群眾損失同比下降31.8%。
值得注意的是，武漢市政府明確將“治兩卡、端窩點”行動納入全市年度平安建設考核（綜治考評），對涉詐“兩卡”問題突出的街道及銀行、電信運營商營業(yè)網(wǎng)點實行紅黃牌警告和掛牌整治，失信人員予以曝光。

成都：

據(jù)封面新聞，成都警方開展“斷卡行動”以來，全市已對204名犯罪嫌疑人采取刑事強制措施，共打掉販卡團伙36個，繳獲銀行卡574張、電話卡5.4萬張。
封面新聞記者獲悉，在首批懲戒人員中，男性1169人，占85%，女性207人，占15%，年齡最小的16歲，最大的67歲。其中00后282人，占20.5%，多數(shù)人員對非法出租、出借、出售“兩卡”的法律責任和后果不了解；80后、90后共993人，占72.2%。據(jù)介紹，大部分人主觀上抱有僥幸心理，想從中牟利，客觀上成為了電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的幫兇。
同時，成都警方聯(lián)合人民銀行成都分行、三大基礎通信運營商，對首批1376名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”的人員實施懲戒措施，其中包含銀行卡懲戒1243人，電話卡懲戒133人。

典型案例

1、珠海斗門分局打掉為境外詐騙集團提供通信服務的犯罪團伙
據(jù)廣東省公安廳，2020年4月份，珠海市公安機關根據(jù)線索在揭陽、肇慶等地抓獲涉嫌詐騙的黃某政、匡某等犯罪嫌疑人，現(xiàn)場查扣GOIP設備、電腦、手機等作案工具。經(jīng)深入偵查，珠海警方發(fā)現(xiàn)該團伙是由臺灣籍人員組織，分工明確為境外冒充“公檢法”詐騙團伙提供通信服務和支付結(jié)算業(yè)務的犯罪團伙。
通過利用智慧新警務對到案嫌疑人的信息流、資金流、人員流逐一進行梳理分析，10月初，珠海市公安機關先后在廣州、惠州等地抓獲犯罪嫌疑人11名，查扣GOIP設備6臺、作案用電話卡700多張，核破包括廣東珠海、廣州、深圳、東莞、佛山、江門、惠州、中山等市及陜西、甘肅、廣西、江蘇、河南等省份冒充“公檢法”類電信詐騙案件50多起，涉案金額達人民幣374萬余元。

2、佛山公安機關抓獲一批幫助信息網(wǎng)絡犯罪嫌疑人
據(jù)廣東省公安廳，2020年10月12日至15日，佛山市反詐騙中心組織各區(qū)分中心加強情報研判，對藏匿在佛山的涉電詐養(yǎng)卡窩點進行全面清掃。
在第一波次的行動中，禪城、南海分中心共鏟除7處窩點，抓獲陳某露、吳某斌、吳某杰、陳某結(jié)等犯罪嫌疑人，現(xiàn)場繳獲電腦、貓池、卡池等“養(yǎng)卡”設備一批，涉案電話卡約7000張。

3、利用“跑分”兼職吸引年輕人出租銀行卡

據(jù)新華每日電訊報道，今年3月，湖南長沙警方破獲一起為詐騙團伙提供洗錢活動的案件。犯罪分子以“日薪150元現(xiàn)結(jié)，包吃包住，只需代充值游戲”的兼職信息，招收多名大學生提供銀行卡進行“跑分”，為境外賭博網(wǎng)站提供資金支付通道，以獲取傭金。
據(jù)介紹，所謂跑分平臺，是一種為人提供支付通道，并從中獲取傭金的網(wǎng)站或App。
跑分平臺就是一個中介組織，出租者將自己的銀行卡或支付寶二維碼掛到網(wǎng)站上，跑分平臺組織者通過收集大量銀行卡信息，提供給需要走賬的人。作為回報，平臺會得到部分傭金，其中一部分進入出租者口袋。
記者發(fā)現(xiàn)，大量銀行卡跑分兼職信息在貼吧和微博上發(fā)布，“一天被動賺300”“一天一千不是問題”“一覺醒來賬上多了上萬”等字眼充斥其中。一名代理告訴記者，幫忙走賬1萬元，可獲得100-200不等的傭金，只要有單子，一般一兩分鐘就能完成。

4、出售多套手機卡、銀行卡及網(wǎng)銀U盾

據(jù)平安鹿城，“我當時手頭緊，遠房叔叔說賣卡給他可以賺錢，我就去辦了。早知道會被抓，給多少錢我都不會去辦的?！狈缸锵右扇藯钅辰邮苡崋枙r后悔道。經(jīng)初步調(diào)查，嫌疑人楊某于今年5月至6月間，辦理了多套手機卡、銀行卡及網(wǎng)銀U盾，將上述物品出售給他人，共獲利3000元。目前，楊某已被鹿城警方依法刑拘。
“他們四個找到我，說最近缺錢問我有沒有賣卡賺錢的路子，結(jié)果我們辦了11套銀行卡寄給對方，一分錢都沒拿到?！睙o獨有偶，今年5月份，鄭某在QQ群里看到有人發(fā)布收購銀行卡的信息，于是聯(lián)系了對方。朋友劉某等四人得知這個“賺錢”的門路，隨后辦理了11套銀行卡、網(wǎng)銀U盾和電話卡，集中發(fā)貨給對方，結(jié)果肉包子打狗有去無回。目前，鄭某等5人被鹿城警方依法刑拘。

受到的懲戒措施有哪些？

涉嫌買賣賬戶、冒名開戶相關單位和個人需要承擔什么后果？
1. 法律責任
銀行卡、企業(yè)賬戶及電話卡均采取實名制，如果貪圖小便宜出售自己名下的銀行卡、企業(yè)賬戶及電話卡，被收售者用來從事洗錢、逃稅、詐騙等違法犯罪活動，不僅會導致個人信用受損，還會給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。
根據(jù)《中國人民銀行關于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》規(guī)定，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。
2. 懲戒措施
電話卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售電話卡，且被用于電信網(wǎng)絡詐騙犯罪造成損失的失信用戶，三大基礎運營商實施只保留1張電話卡，5年內(nèi)不得辦理手機卡入網(wǎng)業(yè)務的懲戒措施。
銀行卡方面，對公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人及相關組織者，將實施懲戒措施。
其一，信用懲戒。人民銀行將相關信息納入金融信用基礎數(shù)據(jù)庫管理，違法違規(guī)行為記錄到個人征信報告，在一定時間內(nèi)影響相關人員的貸款和信用卡申請。
其二，限制業(yè)務。5年內(nèi)暫停相關單位和個人的銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務。
也就是說，相關單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能在購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包和掃碼付款，不能開通微信收發(fā)紅包和轉(zhuǎn)賬功能等等。
其三，嚴管賬戶。銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)不得為相關單位和人員新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構(gòu)將加大審核力度。

大眾也需要提高警惕

據(jù)央廣網(wǎng)，北京市中倫（深圳）律師事務所律師鐘以楨介紹，個人通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金到境外參賭，不僅會被罰款，還會被納入征信系統(tǒng)，留下信用污點。
他表示：“根據(jù)《個人外匯管理辦法》和《外匯管理條例》規(guī)定，境內(nèi)個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業(yè)務資格的境內(nèi)金融機構(gòu)辦理，私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關給予警告、沒收違法所得、罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任?！?/span>
警方提示，消費者應當堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動，對自身財產(chǎn)安全負責。警惕“跑分”陷阱，注意保護個人隱私信息，不要被網(wǎng)絡上不切實際的高額利潤所誘惑，更不要因為一時圖利，隨意出租出借自己的身份信息、個人賬號、支付賬戶等，以免淪為犯罪分子實施違法犯罪的工具。

如果身份證有遺失經(jīng)歷、電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢下名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當做“違法犯罪嫌疑人”進行打擊、懲戒，影響個人生活。一旦發(fā)現(xiàn)有異常，可及時向有關部門反映。

來源：澎湃新聞·澎湃號·媒體